COMPEON findet für Sie die passende Projektfinanzierung
Eine passende Projektfinanzierung zu finden, ist aufgrund der zahlreichen, nicht immer ganz transparenten Angebote, nicht einfach.
Da die Projektfinanzierung häufig aus mehreren Teilen besteht, sodass ein Finanzierungsmix genutzt wird, ist es umso wichtiger, die Suche nach der passenden Finanzierung mit einem kompetenten Partner durchzuführen. Dieser hilft dabei, dass die Finanzierungsangebote möglichst individuell auf die Wünsche und Ziele des Kreditsuchenden zugeschnitten sind. Auf dieser Grundlage bietet COMPEON als Experte bei Finanzierungsvermittlungen auch im Bereich der Projektfinanzierung die passenden Kredite an.
Dazu arbeitet COMPEON mit rund 300 Finanzpartnern zusammen, die neben Geschäftskrediten, Betriebsmittelkrediten und weiteren gewerblichen Darlehen auch Projektfinanzierungen anbieten. Dabei vergleicht COMPEON die zahlreichen Angebote miteinander, sodass der Kreditsuchende die für ihn und auf seine Wünsche zugeschnittene Projektfinanzierung abrufen kann.
Wie lassen sich größere Projekte schnell finanzieren?
Bei einer Projektfinanzierung kommt es häufiger darauf an, dass das benötigte Kapital schnell zur Verfügung steht, sodass das Projekt effektiv begonnen werden kann. Insbesondere bei größeren Projekten kommt eine Finanzierung seitens einer öffentlichen-privaten Partnerschaft durchaus infrage. Ergänzt wird das durch institutionelle Investoren, die manchmal sogar als Sponsoren auftreten können. Ein Vorteil besteht darin, dass eine Finanzierung größerer Projekte auf diese Art und Weise schnell durchgeführt werden kann.
Darüber hinaus dienen klassische Kredite der Banken ebenfalls dazu, dass kleine bis große Projekte schnell und effektiv finanziert werden können. Die Schnelligkeit hängt allerdings in größerem Umfang davon ab, welche Bonität der Kreditsuchende hat und ob alle benötigten Unterlagen vollständig und zeitig eingereicht werden können. Manchmal ist es auch über sogenannte Crowdfunding-Plattformen möglich, schnell die benötigte Kapitalsumme einzusammeln, auch wenn dies – je nach geplantem Zeitraum – nicht immer innerhalb der gewünschten Dauer funktioniert.
Umfangreicher Service bei COMPEON
Auf COMPEON können Sie als Kreditsuchender einen umfangreichen Service nutzen. Dieser besteht zunächst einmal darin, dass COMPEON mit zahlreichen Finanzpartnern zusammenarbeitet und für Sie die individuell beste und passende Projektfinanzierung findet. Dabei können Sie von Top-Konditionen und maßgeschneiderten Lösungen profitieren. Zudem findet der Vergleich unabhängig, objektiv und neutral statt. Daher müssen Sie keine Sorge haben, dass Ihnen aus bestimmten Gründen nur Angebote einzelner Banken offeriert werden, auch wenn diese nicht ideal zu Ihrem Finanzierungswunsch passen.
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Die Vor- und Nachteile einer Projektfinanzierung
Wie alle Finanzierungsvarianten hat auch die Projektfinanzierung auf der einen Seite Vorteile, auf der anderen Seite sollten allerdings ebenfalls einige Nachteile beachtet werden. Zu den Vorteilen einer Projektfinanzierung zählen insbesondere die folgenden Aspekte:
- Individuelle Konditionen möglichst unabhängig von der Bonität
- Risikoverteilung
- Bilanzneutrale Finanzierung
- Flexible Anwendungen
- Flexibel Ausgestaltung
Mehrere Vorteile hängen bei der Projektfinanzierung zusammen, insbesondere projektabhängige Konditionen, flexible Anwendungen sowie ebenfalls eine flexible Ausgestaltung der Finanzierung. Dies liegt daran, dass die Projektfinanzierung tatsächlich sehr individuell zu betrachten ist, denn im Grunde ist jedes Projekt anders.
Dies schafft größtmögliche Flexibilität, wenn es um die Vereinbarung zwischen Kreditsuchenden und Kapitalgebern geht. Ebenfalls wird als Vorzug der Projektfinanzierung häufig genannt, dass eine Risikoverteilung stattfindet. Das wiederum bedeutet, dass sämtliche Beteiligte das Gesamtrisiko des Projektes und dessen Finanzierung zusammen tragen.
Als Nachteile einer Projektfinanzierung gelten in erster Linie die fixe Zweckbindung der Mittel sowie der nicht unerhebliche, organisatorische Aufwand. Die einheitliche Zweckbindung führt natürlich dazu, dass mit den Mitteln keine Flexibilität in der Form vorhanden ist, als dass das Kapital anderweitig verwendet werden kann. Darüber hinaus muss im Rahmen der Projekte mitsamt der Finanzierung oft ein nicht unerheblicher organisatorischer Aufwand betrieben werden.
Projektfinanzierung gesucht? Transparente Finanzierungsanfrage stellen!
Falls Sie aktuell oder zukünftig eine Projektfinanzierung in Anspruch nehmen möchten, können Sie bei COMPEON eine kostenlose und unverbindliche Finanzierungsanfrage stellen. Suchen Sie für ein Projekt Ihres Unternehmens die ideale Projektfinanzierung, ist dies mit einem enormen Arbeitsaufwand verbunden. Es bedarf einer umfangreichen Analyse und unter Umständen der Nutzung verschiedenster, innovativer Finanzprodukte. Schreiben Sie dazu Ihren Finanzierungsbedarf einfach auf dem Portal aus.
Ihr persönlicher COMPEON-Berater bereitet Ihr Vorhaben für die angeschlossenen Finanzierungspartner auf und holt individuelle Finanzierungslösungen für Ihr Projekt ein. Die Angebote werden Ihnen anschließend in strukturierter Form zur Verfügung gestellt. Im Anschluss unterstützten wir Sie auch gerne bei der Auswahl und dem weiteren Finanzierungsprozess. Denn unser Anspruch ist es, gemeinsam mit Ihnen Ihre optimale Finanzierungslösung und den optimalen Finanzierungspartner für Ihr Projekt zu finden.
Finanzierung eines zeitlich begrenzten Vorhabens
Kredite werden stets vergeben, um ein bestimmtes Vorhaben zu finanzieren. Bei Unternehmen kann es sich dabei zum Beispiel um den Abbau von Schulden bei anderen Kreditgebern, um Investitionen oder auch um die Finanzierung von Wareneinkäufen handeln. Eine spezielle Art der Finanzierung ist in dem Zusammenhang die sogenannte Projektfinanzierung, über die wir Sie im Folgenden näher informieren möchten.
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Worum handelt es sich bei der Projektfinanzierung?
Wie aus der Bezeichnung bereits deutlich wird, dient die Projektfinanzierung dazu, ein Projekt zu finanzieren, also ein zeitlich befristetes Vorhaben. In aller Regel sind Projektfinanzierungen mit einem relativ großen Finanzierungsvolumen verbunden, welches sich durchaus im sechs- oder sogar siebenstelligen Eurobereich bewegen kann. Ein interessanter Punkt ist im Zusammenhang mit der Projektfinanzierung die Bonität des Kreditsuchenden, denn in der Regel wird diese weniger anhand statischer Daten aus der Vergangenheit festgemacht, sondern es spielen vor allen Dingen die folgenden drei Faktoren eine Rolle:
- Wachstumsaussichten
- Zu erwartende Rendite
- Kalkulierter Cashflow
Die Bonität wird bei der Projektfinanzierung also vor allem mit den zukünftigen Erfolgsaussichten verbunden. Nicht selten besteht eine Projektfinanzierung aus mehreren Bestandteilen, sodass häufiger eine Mischung einer klassischen Gewerbefinanzierung seitens der Kreditinstitute sowie modernen Alternativen und Finanzierungspartnern in Anspruch genommen wird. Da die Projektfinanzierung in aller Regel vom Unternehmen gelöst ist, unterscheidet sie sich in dieser Hinsicht deutlich von einer klassischen Unternehmensfinanzierung. Es wird somit eher ein Projekt als das Unternehmen als solches finanziert.
Projektfinanzierung bei Immobilien
Im Prinzip können mittels der Projektfinanzierung nahezu alle erdenklichen Projekte abgedeckt werden, so auch Immobilienprojekte. Ferner handelt es sich bei der Projektfinanzierung für Immobilien um eine gewöhnliche Immobilienfinanzierung, die zum Beispiel auch Privatkunden von ihrer Bank erhalten können. Eine wesentliche Besonderheit besteht bei der Projektfinanzierung für Immobilien lediglich darin, dass die grundlegende Basis die zu erwartenden Miet- oder Pachteinnahmen sind, die aus der später projektierten Immobilie zu stammen sollen.
Solche Miet- oder Pachteinnahmen müssen zwangsläufig in ausreichender Höhe vorhanden sein, damit die anfallenden Kosten der Finanzierung und auch für den Unterhalt sowie den Betrieb der Immobilie abgedeckt werden können. Eine Hürde kann allerdings darin bestehen, dass relativ wenige Kreditinstitute solche speziellen Projektfinanzierungen im Allgemeinen und für Immobilien im Speziellen im Angebot haben. An der Stelle kann es somit hilfreich sein, einen erfahrenen Gewerbefinanzierungsspezialisten mit der Suche nach passenden Angeboten zu beauftragen.
Typische Merkmale der Projektfinanzierung
Es sind in der Regel vor allem drei typische Merkmale, durch die sich zahlreiche Projektfinanzierungen auszeichnen, nämlich:
- Bilanzexterne Finanzierung
- Explizite Risikoteilung
- Cashflow orientierte Kreditvergabe
Die Bezeichnung bilanzexterne Finanzierung beinhaltet, dass die jeweiligen Projektträger normalerweise keine Bilanzkonsolidierung vornehmen müssen, sodass Projektfinanzierungen in dem Sinne in der Bilanz neutral sind. Stattdessen werden die Darlehen ausschließlich bei der Projektgesellschaft in der Bilanz aufgeführt.
Mit der expliziten Risikoteilung ist gemeint, dass die Gefahren und Risiken des jeweiligen Projekts stets auf unterschiedliche Projektbeteiligte verteilt werden, wie zum Beispiel:
- Betreiber
- Abnehmer
- Kreditgeber
- Sponsoren
- Lieferanten
- Versicherungen
- Projektgesellschaft
Beinhaltet das zu finanzierende Projekt Exportlieferungen, so findet zur Absicherung des Risikos oftmals der Abschluss von Exportkredit- und Investitionsverfahren statt.
Die dritte Eigenschaft der Projektfinanzierung besteht oftmals aus der sogenannten Cashflow orientierten Kreditvergabe. Damit ist gemeint, dass alle Verpflichtungen der Projektgesellschaft, insbesondere die Betriebskosten sowie Zinsen und Tilgung, nur aus dem zukünftig vorhandenen freien Cashflow erfüllt werden. Dies führt unter anderem dazu, dass die Vergabe der Kredite insbesondere auf einem Nachweis technischer und wirtschaftlicher Tragfähigkeiten begründet ist. Da in aller Regel dingliche Sicherheiten fehlen oder nur in geringem Umfang vorhanden sind, werden den jeweiligen Darlehensgebern häufig besondere Rechte eingeräumt. Dazu gehören beispielsweise das Eintrittsrecht in Verträge oder auch Mitwirkungsrechte im Bereich der Geschäftsführung.
Da bei einer Projektfinanzierung häufig ein hoher Kapitalbedarf besteht, wird die Kreditvergabe nicht selten seitens eines Bankenkonsortiums vorgenommen. Die Projektfinanzierung ist in aller Regel langfristig, sodass die Rückzahlungsdauer nicht selten 15 Jahre und darüber hinaus beträgt. Eine Besonderheit besteht darin, dass erzielte Überschüsse meistens erst einmal zur Stabilisierung des Projekts genutzt werden, während die Zahlung der Zinsen sowie die Tilgung öfter etwas später erfolgt.
Der COMPEON-Prozess
